Редкий российский холдинг обходится без использования в своей структуре нерезидентной компании или, как часто ее называют, оффшора. Цели создания оффшоров различны, однако чаще всего такая компания используется для ведения различных финансовых операций через зарубежные банковские счета.
При открытии счета в зарубежном банке для оффшорной компании часто совершаются ошибки, затрудняющие нормальное ведение бизнеса. Рассмотрим несколько таких случаев.
1. Сокрытие бенефициара при открытии банковского счета.
Открывая счет в зарубежном банке, нужно быть готовым к тому, что в 90% случаев банкир пожелает лично встретиться с бенефициаром. Причиной тому может быть как желание удостовериться, что бизнес не несет никакой криминальной составляющей, что может стать причиной в отказе от обслуживания, так и интерес к самому бизнесу, основанный на желании банка предложить клиенту максимально возможный набор услуг.
Часто возникает вопрос: «Можно ли выдать номинального акционера за владельца счета?». Если нет желания осложнить отношения с банком, то не стоит. В качестве подтверждения того, что именно этот человек является бенефициаром, банк может попросить документы, подтверждающие материальную состоятельность потенциального клиента, рекомендации от других банков или партнеров по бизнесу.
2. Неполная или неправильная информация о деятельности компании.
Многих наших соотечественников может удивлять требование зарубежных банков уже на этапе открытия счета для оффшорной компании максимальной конкретизации назначения этого счета. Нельзя просто открыть счет на всякий случай: впоследствии все операции по нему необходимо проводить в соответствии с заявленными при открытии одним-двумя видами деятельности.
3. Выбор юрисдикции банка.
Конфиденциальность – это то, ради чего зачастую и регистрируется оффшор. И при открытии банковских счетов владельцы оффшорной компании также желают сохранить полную тайну бенефициара. Однако, несмотря на то, что во многих странах банковская тайна находится на очень высоком уровне, законодательство каждой страны предусматривает возможность раскрытия информации о владельце счета в определенных случаях. Таким образом, абсолютной банковской тайны в мире не существует, поэтому лучше выбирать не «самый надежный в мире банк», а тот банк, которой максимально подходит для осуществления той деятельности, ради которой и был создан оффшор.